目次
この記事で言いたいこと。
金利環境の低下傾向が継続したとしても、収益の低下は限定的と判断。
配当余力も有り購入対象銘柄入り。
業績分析：四半期推移
- 2017年第1Q～2019年第2Qにおける推移
2019年第3Q実績
- 純利益 4.6 Billionドル
- 調整後EPS：0.92ドル（訴訟費用▲0.35&ビジネス収益0.2含む）
1： Financial results: （）内は2018年3Q実績
- 純利益46億ドル（60億ドル）
- EPS0.92ドル（1.16ドル）
- 売上収入220億ドル（219億ドル）
- 非金利費用152億ドル（138億ドル）
2： Credit quality
- 貸倒引当繰入額6.95億ドル
- 不良債権が17％、12億ドル減少
3：Strong capital position
- 1株当たりの配当0.51ドル（0.43ドル）
- EPSが前年同期比及び前四半期比減収。
- Net interest marginが前年同期比及び前四半期比減少。
- EPSコンセンサスも未達成。
2019/3Qは金利収入は低下しつつも、非金利収入は上昇。
金利収入：116億ドル（2019/2Qから4.7億ドルの下落）、非金利収入： 104億ドル（2019/2Qから8.6億ドルの上昇） 。
売上が上昇している一方で、費用も増加しており、特に一連の不祥事の費用も計上された結果、EPSが前期比減少。
前VIZAのCEOであるCharles W. Scharfが、10月21日よりCEOに就任することが発表された。
